Проблемы в управлении клиентскими документами
- Разрозненное хранение документов в бумажном виде и других системах (АБС, CRM (программы для взаимодействия с клиентами), кредитный конвейер и др.)
- Сотрудники тратят до 80% рабочего времени на ручной поиск и подготовку клиентских документов
- Регуляторные риски за несвоевременное, неполное или некорректное предоставление документов по запросу
Результаты внедрения электронного архива
- Централизованное хранение актуальных документов в одной системе, интеграция с внешними системами
- Автоматизация упрощает и ускоряет процесс управления клиентскими досье
- Соблюдение установленных форматов документов и сроков для подготовки ответов регуляторам
Узнать за 30 секунд про LDM.Клиентское досье
Возможности LDM.Клиентское досье
Централизованный архив
Единая система хранения актуальных документов клиентов (ФЛ, ЮЛ, ИП) в форматах, установленных законодательством
Поддержка ЭП
Загрузка и просмотр файлов электронной подписи к документу с автоматическим заполнением данных в карточке
Выгрузка по сделке
Формирование пакета документов по банковской операции с учетом связей с клиентами и контрагентами
Выгрузка по клиенту
Формирование документов по заемщику (ФЛ, ЮЛ, ИП) из разных сделок в единый пакет для проверки и передачи регуляторам
Удобство работы
Поиск по значениям с фильтрацией, сохранение настроек поиска, рекомендации от системы при работе с документами
Адаптируемый интерфейс
Настройка представления в виде таблиц или графа связей, предпросмотр карточек документа
Основные сценарии работы
Финансовый эффект от внедрения LDM.Клиентское досье
Внедрение LDM.Клиентское досье окупается до 2 лет, а на горизонте 5 лет позволяет банкам сэкономить ресурсы на работу с документами.
Крупные банки
27
млн.руб*
Средние банки
11
млн.руб*
*На основе нашего калькулятора экономии для банка и таких параметров как количество запросов, количества людей.
Ответы на частые вопросы
Да, LDM.Клиентское досье предусматривает возможность обновления на новую версию коробочного решения.
Обычно проект внедрения занимает 3 — 6 месяцев в зависимости от сложности проекта и особенностей работы банка-заказчика. Такие короткие сроки — одно из преимуществ коробочного решения.
Да, это можно сделать. LDM.Клиентское досье — решение на базе микросервисной платформы LDM cо встроенными low-code инструментами, которые позволяют вносить изменения силами заказчика или с привлечением сертифицированного интегратора LDM. Также у него есть открытый API для подключения внешних информационных систем.
«Связи» — это настраиваемые отношения между объектами досье (например, клиент → сделка, сделка → комплект документов, договор → допсоглашение), которые описывают бизнес‑контекст «кто с чем и как связан». Связи помогают быстро переходить от клиента к продуктам и связанным документам, контролировать комплектность пакетов и находить нужные версии при проверках и ответах регулятору.
Узнать больше
Узнать больше
В системе реализован учет срока действия документов, процессы при завершении срока действия документа реализуются отдельно на проекте.
В карточках документов поддерживается версионность документа — если к карточке прикреплен файл с истекшим сроком действия, можно вручную создать новую версию, загрузить актуальные сканы, обновить атрибутивный состав. Таким образом при изменении документов сохраняются связи с ним, а старые версии документа остаются доступными для предпросмотра.
Решение полностью соответствует требованиям ФНС. При формировании ответа на регуляторные запросы выгрузка происходит с соблюдением правил к наименованию и типу файлов, их группировке. В системе реализована выгрузка документов по сделкам, также возможна выгрузка документов по заемщику. Кроме этого, пользователь может запустить процесс проверки комплектности документов — система уведомит об отсутствии приложенного документа, необходимого для выгрузки.
Долгосрочное хранение юридически значимых документов реализовано в решении LDM.Цифровой архив, в рамках которого соблюдаются требования законодательства к архивному хранению. На уровне платформы есть сервис работы с криптографией, которые позволяет при приеме документов в том числе повышать уровень ЭП до Cades-A и проверять актуальность действия подписей.
Узнать больше
Узнать больше
Лицензионная вендорская поддержка
Техническая поддержка не входит в стоимость лицензий LDM.Клиентское досье — услуга приобретается отдельно в формате сертификата на право активации сервиса технической поддержки.
Решения на базе платформы LDM можно использовать только вместе с лицензионной вендорской поддержкой.
Стоимость ВТП составляет ежегодно 20% от стоимости лицензий. Подробнее
Поддерживаемые релизы LDM.Клиентское досье:
1.0
1.1
1.2
1.3
Технологический стек
Поддерживаемые операционные системы (ОС)
Сервер
Web-клиент
Сервер
Web-клиент
