Клиентское досье: сравнение систем
05.12.2025
Даже сильная компания с экспертной командой может потерять, повредить или неправильно оформить важные клиентские документы, что приведет к штрафам со стороны регуляторов и удару по репутации. Все потому, что объем документации постоянно растет, и старые методы работы с данными уже не справляются.
Хранить все документы в шкафах и папках — верный способ создать хаос и путаницу. Формировать подборки для аудиторских и внутренних проверок вручную — долго и трудно. И вряд ли ФНС будет ждать, пока ваш сотрудник все правильно оформит. А ведь можно внедрить централизованный электронный архив: в нем будут храниться все клиентские досье, а управление документами, создание и выгрузка подборок — автоматизированы.
Для любой компании переход на цифровые решения — это стресс. Руководители сравнивают много ИТ-продуктов, их функциональность, характеристики и различия. Ведь внедрение системы — это большие финансовые вложения, которые должны оправдать себя.
В этой статье расскажем о популярных решениях для работы с клиентскими досье, сравним их по ключевым параметрам и дадим рекомендации по выбору.
LDM.Клиентское досье
Система разработана на базе платформы LDM. Основные задачи: централизованное хранение клиентских документов и оптимизация процедуры подготовки досье в ответ на регуляторные запросы.
Другие возможности LDM.Клиентское досье:
- два вида поиска — атрибутивный и полнотекстовый, с сохранением параметров;
- создание клиента (физического, юридического лица, ИП) и сделки вручную;
- единичная и массовая загрузки документов в систему;
- проверка комплектности документов и выгрузка в нужном формате;
- хранение файлов с электронной подписью;
- представление в виде графа связей и смарт-папок;
- low-code/no-code-инструменты — позволяют клиентам самостоятельно конфигурировать и дорабатывать решение, используя внутренние IT-ресурсы.
А еще в системе предусмотрена кастомизация — можно настроить интерфейс под бизнес-задачи организации, чтобы сотрудники работали в привычной им среде, а не переучивались на новую.
LDM.Клиентское досье разворачивается локально на серверах заказчика. Это значит, что вся инфраструктура находится под контролем компании, можно настраивать политики доступа и не бояться утечек или взломов со стороны злоумышленников.
Также система «дружит» со сторонними ИТ-продуктами: открытый API позволяет интегрировать ее с другими сервисами, например, для распознавания документов.
Кому подойдет:
Крупным финтех-организациям, у которых в приоритете стоят безопасность, соблюдение законодательных требований (особенно при формировании ответов на регуляторные запросы), оптимизация рутины и снижение трудозатрат сотрудников.
Как выглядит карточка «Сделка» в LDM.Клиентское досье
Представление документов по контрагенту в виде графа связей в LDM.Клиентское досье
LABMA
LABMA Bank.BPM+Dossier — программная система, состоит из нескольких бизнес-кейсов для ведения клиентских досье, открытия счетов и кредитного конвейера. В дальнейшем их можно адаптировать или доработать под конкретные потребности банка.
Ключевой функционал решения:
- поиск документов по текстовым составляющим и атрибутам;
- сканирование и распознавание данных;
- проверка комплектности досье перед выгрузкой в формате регулятора;
- возможность проверять документацию на наличие дублей по атрибутам.
В LABMA Bank.BPM+Dossier есть центр интеграции и информационного взаимодействия. Обмен информацией происходит через WEB-сервисы, корпоративную интеграционную шину и API. Поэтому можно создать полноценную экосистему цифровых сервисов и связать LABMA с АБС, CRM, кредитным конвейером, ДБО и т. д.
Также предусмотрены настройка политики доступа на основе ролей или ОШС компании и массовая загрузка документов. Но есть нюанс: функции доступны только при работе с досье юрлиц. Дополнительные возможности придется внедрять отдельно.
Кому подойдет:
Банкам, которым нужна система для настройки бизнес-процессов, обработки документов и создания единого электронного архива.
РАДАР‑Электронное хранилище
Единое хранилище электронных досье клиента, разработано на базе Low-code платформы. Это готовое решение, которое входит в комплекс банковских продуктов от ИФР. Задачи системы — автоматизировать обработку и ускорить цифровую трансформацию процессов взаимодействия компании с регулятором.
Возможности РАДАР‑Электронное хранилище:
- создание клиентов и сделок вручную;
- наличие связей между объектами системы;
- настройка доступа на основе роли пользователя;
- low-code инструменты;
- интеграция с другими ИТ-решениями вендора, ЦФТ-Ритейл банк (РБС/RBS) и CRM Creatio.
РАДАР предлагает клиентам дополнительный функционал за отдельную плату или при внедрении других решений/модулей от вендора. Среди них:
- автоматическое обновление информации в карточке документа, если в другой системе данные подверглись изменениям;
- выгрузка документов в определенном формате;
- создание новых типов документов;
- массовая загрузка.
Кому подойдет:
Небольшим банкам, которые хотят организовать централизованное хранение клиентских досье без дополнительных доработок системы.
R-chive. Клиентское досье
Цифровая система, предназначена для хранения, управления и доступа к документам. Основной функционал: обеспечить сохранность чувствительных данных и организовать эффективный документооборот в рамках бизнес-процессов.
Другие возможности R-chive. Клиентское досье:
- контроль сроков действия документов;
- атрибутивный и полнотекстовый поиск;
- создание клиента ФЛ и сделки вручную;
- выгрузка досье в формате регулятора;
- настройка прав доступа пользователей на основе ролей и ОШС компании.
Обратите внимание: в системе нет low-code инструментов, поэтому адаптировать или доработать решение своими силами не получится. Для создания бизнес-приложений и интеграции с другими сервисами, например, для сканирования и распознавания данных в документах, придется обращаться к вендору.
Также R-chive. Клиентское досье не является специализированным ИТ-продуктом для финтеха, что также накладывает определенные ограничения.
Кому подойдет:
Банкам, которым необходим производительный архив с быстрым поиском без расширенного функционала для оптимизации работы с клиентскими досье.
Полезные материалы для сотрудников финсектора
Будьте в курсе изменений в законах, трендов и новых банковских решений.
Docsvision Архив клиентских дел
Централизованное хранилище документов, разработано на базе платформы Docsvision. Ключевые задачи: собрать всю документацию в одном цифровом месте, обеспечить к ней доступ, ускорить обслуживание клиентов и принятие бизнес-решений.
Функциональные возможности Docsvision Архив клиентских дел:
- поиск файлов по атрибутам и текстовым составляющим;
- проверка комплектности досье с дальнейшей выгрузкой в формате регулятора;
- интеграция с другими системами, такими как CRM, АБС, ERP и др.;
- поддержка версионности документов;
- архивное хранение с поддержкой юридической значимости.
Также за счет интеграционных возможностей Docsvision Архив клиентских дел позволяет выстроить сквозной процесс обслуживания и уменьшить объем данных за пределами системы.
Кому подойдет:
Финансовым организациям, которые хотят надежное решение для долгосрочной работы электронного архива документов клиентов.
Elma365 Электронное досье для Fintech
Система для организации комплексной работы финтеха, помогает систематизировать продажи, маркетинг, кредитный конвейер и многое другое. Разработана на платформе Elma с использованием low-code инструментов.
Какие функции предлагает Elma365 Электронное досье для Fintech:
- быстрый доступ ко всем документам клиента для любого бизнес-процесса;
- интерфейс для менеджеров фронт-офиса, который ускоряет сбор досье в рамках продажи;
- возможность выбрать и настроить любые маршруты согласования;
- управление бизнес-процессами;
- контроль полноты и достоверности клиентских досье в соответствии с регуляторными требованиями.
В системе предусмотрена организация «безбумажного офиса», когда все клиентские документы лежат в цифре. Однако она не поддерживает процессы, связанные с долговременным хранением, такие как хранение файлов с ЭП и уничтожение. Также в Elma365 Электронное досье нельзя проверить корректность атрибутов при внесении данных, настроить права доступа, сканировать и распознавать документы. То есть отраслевые задачи финтеха продукт не закрывает.
Кому подойдет:
Банкам, которым нужно реализовать процессы для улучшения клиентского опыта и управления продажами.
Сравнительная таблица систем: что предлагают лидеры российского ИТ-рынка
Как выбрать систему для работы с клиентскими досье: советы и рекомендации
Финтех — достаточно объемная область. В нее входят как компании-гиганты, так и локальный бизнес: банки, страховые, лизинговые организации, фондовые и валютные биржи, инвестиционные фонды и т. д. И у каждого из них свои потребности и ожидания от системы. Например, маленькому банку ни к чему полноценная цифровая платформа с кучей сервисов, а вот централизованный архив клиентских досье — то, что «доктор прописал». Крупной финансовой организации, наоборот, одного архива мало, поэтому они смотрят в сторону комплексных решений не только для хранения документов и автоматизации процессов, но и для решения других, более стратегических задач бизнеса. Но все же есть общие рекомендации, которые упростят выбор системы.
Вот что можно взять в качестве ориентира при изучении электронных архивов для банков:
функциональность — система должна поддерживать нужные вам функции для управления клиентскими документами и их хранения;
интеграции — важно, чтобы решение работало в связке с текущими сервисами, которые вы используете;
соответствие законодательству — чтобы ответы на запросы регуляторов были корректными, система обязана поддерживать форматы документов, которые установлены ЦБ РФ и ФНС;
поддержка — выбирайте вендора, у которого оперативно работает техподдержка и команда по обучению персонала;
стоимость — здесь действует правило «да, но…»: да, можно выбрать наиболее бюджетную систему, но ИТ — это про долгосрочные инвестиции, а экономия на ПО может снизить эффективность бизнес-процессов во всей компании;
долгосрочная выгода и финэффект — желательно еще на этапе выбора просчитать CAPEX и OPEX от владения тем или иным цифровым архивом (о том, как это сделать, мы уже рассказывали в другой статье);
удобство интерфейса — работать в перегруженной функционалом системе тяжело, поэтому выбирайте изначально простое и интуитивно понятное решение, чтобы не переучивать сотрудников.
